תוכנית פיננסית של התוכנית העסקית: תנאים מחייבים להכנת

השלב השאפתני וחשוב ביותר בהכנהתוכנית עסקית - עסקית של התוכנית העסקית. המידע הכלול בסעיף זה הוא עיקרי למתןו לשותפים עסקיים, למשקיעים. עבורם, זהו הראשי

הערכה מהותית של יכולתו של מפעל חדשעל ידי פעילותה, להבטיח את זרימת הכספים בסכום מספיק כדי לשלם את חובות האשראי, לשלם דיבידנדים. התוכנית הפיננסית של התוכנית העסקית צריכה להיות שקופה, הגיונית, מובנת. לקבלת הערכה ראויה יש לציין מי עשה את ערכת ההוצאות - מומחים של החברה שלך בעתיד או שמאי צד שלישי. ככל ברור יותר והגיוני החלק הפיננסי של התוכנית העסקית, כך קל יותר לקבוע מטרות איכותיות ולהשיג אינדיקטורים כמותיים. כמובן, תצוגת סטארט-אפ כזו תהיה מעניינת יותר למשקיעים ולשותפים.

אם בעתיד הוא מתוכנן ליצורמפעל עתיר משאבים עם מחזור גדול של כסף, חומרים, חומרי גלם, עבודה, עם הלוואה של הלוואה גדולה, סביר יותר להפקיד מומחים פיננסיים חברות עם החלק הכספי של התוכנית העסקית, או ליתר דיוק, הרכב שלה. זה מגדיל את הסיכוי לקבל מסמך קרוא וכתוב שבו כל החישובים מוצדקים כלכלית. התוכנית הפיננסית של התוכנית העסקית, שפותחה על ידי מומחים, עשויה להתקבל בצורה חיובית יותר על ידי משקיעים ונושים. זה זמן חשוב עבור כל ההפעלה.

התכנית הפיננסית של התוכנית העסקית חייבת לכלול טופס דיווח כספי וחשבונאי. כמובן, הם צריכים להיות

אושרה בחוק. ככלל, ישנם שלושה דוחות כאלה:

1. רווח והפסד;
2. על זרימת הכספים;
3. מאזן.

הראשון של מסמכים אלה מכיל את כל המידעעל פעילות החברה לתקופות הדיווח: עשור, חודש, רבעון, שנה. השני נקרא "מזומנים פלו". בעזרתו, כמות מספקת של כסף נקבעת ליישום תשלומי אשראי, הנפקת השכר, רכישת חומרים וחומרי גלם. השלישי מאפשר להעריך את מצבה הכספי של החברה בכל עת. אלה התחייבויות ונכסים, כל מצב רכוש, מקורות מוצאם.

חשוב באותה מידה לתאר את סכומי הכסףקבלות, ערבויות, אחריות. החלק הכספי של התוכנית העסקית בסעיף זה כולל בדרך כלל תיאור ברור של מצב המשק במועד הפיתוח, תחזית לעתיד הקרוב. יהיה מיותר להניח את התפתחות המצב הכלכלי בשוק בכמה גרסאות, תוך התחשבות ברגעי המשבר ובדרכים מהם.

תנאי חובה הוא שיקול אפשריסיכונים, הערכתם ודרכי יציאה מהם. עבור מידע זה, התוכנית העסקית בדרך כלל מכיל סעיף נפרד. כל סיכון נחשב בו בנפרד עם ההנחה של השפעת גורמים חיצוניים ופנימיים. כל משקיע מעוניין איך יזם הוא הולך להגן על החברה שלו מהשפעתם. היקף ההפסדים המוערכים מהווה איום של אובדן חלק מהמשאבים. זהו הסיכון לכאורה.